העברת כספים

על-מנת שניתן יהיה לעשות זאת מתבצעות באופן טבעי העברות כספים רבות – מישראל למדינות שונות ברחבי העולם וגם מחו"ל לארץ. בחלק מהמקרים מדובר בסכומי כסף משמעותיים וכמובן שמרבית הפעולות הן לגיטימיות לחלוטין. יחד עם זאת ישנם גם ניסיונות להלבין הון "שחור", כלומר כספים שמקורם בעבירות חמורות, ולכן לעתים הבנקים מונעים העברת כספים מחו"ל.

כשאתם מנסים לבצע פעולה פיננסית חוקית והבנק מונע מכם, ניתן להיעזר בשירותיו של עורך דין מומחה לתחום ספציפי זה.

באילו מקרים ישנה חובת דיווח על העברת כספים מחו"ל?

במקרים שבהם ישנו ניסיון להשלים העברת כספים מחו"ל בסכום גבוה – הרף הקבוע בחוק הוא 100,000 ₪ - ישנה גם חובת דיווח, וזאת על סמך חוק איסור הלבנת הון שנכנס לתוקף בתחילתה של המאה ה-21. חריג לכלל זה הוא עולה חדש בעת כניסתו הראשונה לישראל, שרשאי להביא איתו גם סכומים גבוהים יותר מבלי שתחול עליו חובת הדיווח. הגבול הוא 1.25 מיליון ₪.

כדאי לזכור שאמנם 100,000 ₪ הם סכום בלתי מבוטל, אבל במסגרת פעילות עסקית ישנם מצבים רבים תתבצע העברה כזו, וכאמור אם הבנק מסרב להשלים אותה כדאי להיעזר בייעוץ משפטי של מומחה.

מהם קציני ציות?

חוק איסור הלבנת הון, שכאמור נועד להקשות על הגורמים הפליליים השונים לתת לגיטימציה לכסף שהושג על בסיס סחר בבני אדם, סחר בסמים, סחר בנשק (אלא אם כן ניתן לכך היתר ממדינה מסוימת), מעילה, רצח ומעשי פשע חמורים אחרים, מטיל במידה רבה את האחריות על האכיפה על המוסדות הפיננסיים ובראשם הבנקים.

בהתאם כל בנק מחויב למנות קצין ציות – שבוחן כל העברת כספים מחו"ל ורשאי לעצור אותה אם הוא חושד כי היא אינה לגיטימית (כאמור בסכומים של מעל 100,000 ₪).

כתוצאה מכך הבנקים, גם עקב האחריות הרבה המוטלת עליהם וגם עקב חוסר רצון לקונפליקט מול המדינה, עלולים להחמיר מאוד ולפסול גם העברות כספים חוקיות.

איך עו"ד עוזר להשלים העברות כספים חוקיות?

עורך דין מיומן עם מומחיות במערכת הבנקאית מסייע לכל מי שזקוק לכך להשלים כל העברת כספים מחו"ל, בתנאי כמובן שהיא חוקית.

חשוב לזכור שעבור עורך דין בנקים הם גוף חזק אבל גם כזה שמחויב לציית לחוק, ולכן ההתייחסות שלו אליהם – ושלהם אליו – שונה לחלוטין מאינטראקציה בין אדם פרטי לבין בנק. בפרט יודע עו"ד מנוסה לזהות את המקומות שבהם הבנקים חורגים מגבולות התפקיד שלהם ופועלים למעשה בניגוד לחוק, ולכן מצליח להטות את הכף לטובת הלקוח.